Lisanslama Süreci Yönetimi
Ödeme Kuruluşları, E-Para Kuruluşları ve Dijital Bankalar için lisanslama süreci yönetimine yönelik geniş bir yelpazede profesyonel hizmetler sunuyoruz. Amacımız, finans sektöründe yasal ve verimli bir şekilde faaliyet göstermek için gerekli lisansları elde etmek amacıyla düzenleyici gereklilikler, prosedür adımları, BT Altyapıları ve Yazılımlar konusunda kapsamlı bir danışmanlık sağlamaktır.
Başvuru Hazırlığı
- Ana Sözleşmenin Hazırlanması
- Ticaret Ünvanının Belirlenmesi
- Örgütsel Yapının Kurulması
- Yönetim Kurulu ve Zorunlu Birimlerin Oluşumu
- Personel için İş Tanımlarının Hazırlanması
- Gerekli Yönetim Kurulu Kararlarının Hazırlanması
- Hizmet Sözleşmelerinin Hazırlanması
- Faaliyet Planlarının Hazırlanması
- Politika ve Prosedürlerin Taslağı
- Bağımsız Denetim Raporlarının İncelenmesi
- TCMB'ye (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) Sunulmak Üzere Başvuru Dosyasının Hazırlanması
Başvuru Süreci
Aşama 1: Mevcut Durum Değerlendirmesi ve Yol Haritası
- Planlanan faaliyetlerin belirlenmesi
- Sermaye ve yapısal gereksinimlerin belirlenmesi
- Gerekli belgelerin belirlenmesi
- Ortaklık yapısının değerlendirilmesi
- Başvuru süreci için yol haritasının oluşturulması
Aşama 2: Yasal Gerekliliklerin Yerine Getirilmesi
- Kurumsal yönetim yapısının oluşturulması
- Gerekli yönetim kurulu kararlarının alınması
- Operasyonel programların geliştirilmesi
- Denetim ve mali raporlamanın tamamlanması
Aşama 3: Nihai Onay Gerekliliklerinin Tamamlanması
- Sermaye yeterliliği denetimi
- Personel yapısının oluşturulması
- Bağımsız denetim raporunun tamamlanması
- Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'na (TCMB) nihai başvuru dosyasının iletilmesi
Aşama 4: Yerinde İnceleme ve Lisans Sonrası Süreç
- Yönetim ve personel incelemesi
- Teknik ekipman ve belge denetimleri
- TCMB onayı ile lisans alınması
Uzmanlık
Önemli Hususlar
Mevzuat Değişiklikleri: Mevzuat gerekliliklerindeki güncellemelerin sürekli izlenmesi.
Sınır Ötesi Lisanslama: Birden fazla yargı alanında faaliyet gösteriyorsanız uluslararası lisanslamanın etkilerini anlamak.
Sürekli Uyumluluk: Lisans geçerliliğini korumak için düzenli denetimler, raporlama ve politika güncellemeleri.
Ortak Zorluklar ve Çözümler
Zorluk: Karmaşık dokümantasyon gereksinimleri
Çözüm: Sürecin erken aşamalarında hukuk ve uyumluluk uzmanlarını sürece dahil edin.
Zorluk: Düzenleyici onayda gecikmeler
Çözüm: Düzenleyicilerle net bir iletişim sürdürün ve tüm belgelerin eksiksiz ve doğru olduğundan emin olun.
Çözüm
Ödeme Kuruluşları, E-Para Kuruluşları ve Dijital Bankaların başarılı bir şekilde kurulması ve işletilmesi için etkili lisanslama süreci yönetimi kritik öneme sahiptir. Gerekli lisansların alınması ve sürdürülmesi için düzenleyici gerekliliklere uyum, kapsamlı hazırlık ve proaktif uyumluluk esastır.
Hizmetlerimizle ilgileniyor musunuz? Size yardımcı olmak için buradayız!
Mükemmel çözümü sağlayabilmemiz için ihtiyaçlarınızı tam olarak bilmek istiyoruz. Ne istediğinizi bize bildirin, size yardımcı olmak için elimizden geleni yapalım.